|
|
Tejaratbank
صفحه ویژه نابینایان و کم بینایان
|
چهارشنبه 22 آذر 1396
مبارزه با پولشویی
    • شما اینجا هستید
         
          • مبارزه با پولشویی

        • توصیه های آموزشی برای مشتریان محترم

          نکاتی درخصوص " مبارزه با پولشویی " که می بایست مشتریان بانک از آن مطلع باشند :
          1.    مشتریان محترم خواهشمند است هنگام پر کردن اطلاعات شخصی در فرمهای بانک ضمن تکمیل کامل اطلاعات، نسبت به درج صحیح کدپستی و عنوان شغل مبادرت نمائید.
          2.    در اجرای موثر قانون و مقررات مبارزه با پولشویی، ارائه خدمات بانکی و اعتباری به مشتریان( به ویژه هر گونه واریز و برداشت وجه)، منوط به اخذ شماره ملی و یا شماره اختصاصی اشخاص خارجی و ثبت آن در سامانه مربوط می باشد.
          3.    درصورت واریز وجوه نقد بیش از سقف مقرر توسط مشتری، لازم است گزارش واریز وجوه نقد به طور دقیق و کامل توسط وی تکمیل شده، در اختیار بانک قرار گیرد.
          4.    اگر واریزهای مکرر وجوه کمتر از سقف مقرر ( کمتر از150،000،000 ریال ) توسط یک مشتری به گونه ای صورت گیرد که جمع مبالغ دریک روز بیش از سقف مقرر( بیش از 150،000،000 ریال )باشد. می بایست گزارش واریز وجوه نقد را بطور دقیق و کامل توسط مشتری تکمیل گردد.
          5.    پرداخت وجه نقد بیش از سقف مقرر(150،000،000  ریال ) به مشتریان ممنوع می باشد.
          6.    به منظور انجام عملیات بانکی توسط وکیل سعی کنید از اشخاص مورد اعتماد استفاده کرده و هر چند وقت یکبار، سپرده بانکی یتان را کنترل نمائید.
          7.    در خرید و فروش سهام، اوراق مشارکت و چکهای مسافرتی، خارج از شبکه بانکی حساسیت بیشتری به خرج دهید.
          8.    حتی الامکان از صدور و پذیرش چکهای در وجه حامل بپرهیزید چرا که در بسیاری مواقع پولشویی با استفاده از این چکها صورت می گیرد.
          9.    حواله یکی از مجراهای پولشویی است، چنانچه وجهی به سپرده یتان واریز شد که حواله دهنده را نمی شناسید از برداشت وجه خودداری کرده و مراتب را به مسئولان بانک اطلاع دهید.
          10.    از وصول یا واگذاری هر نوع چک که مالکیت آن مربوط به دیگران است و از طریق سپرده یتان وصول می گردد، جدا" پرهیز نمائید.
          11.    چنانچه از دارندگان دستگاه pos  میباشید از پذیرش پیشنهاد پرداخت وجه نقد در مقابل برداشت از سپرده بدون فروش کالا و ارایه خدمات خودداری گردد.
          12.    گاهی مشاهده میشود افرادی به بهانه های گوناگون درخواست فروش یا انتقال وجوه ارزی را با نام و مشخصات سایرین ارائه مینمایند، از پذیرش چنین درخواستهایی مبنی بر فروش یا صدور حواله به نام خودتان جدا" خودداری کنید.
          13.    هرگاه شخصی به هر بهانه ای، از شما درخواست کرد که اجازه بدهید پولی به سپرده تان واریز کند و او از طریق سپرده شما اقدام به برداشت آن نماید، به هیچ وجه نپذیرید تا طعمه سوء استفاده پولشویان و یا کارتهای سرقتی نشوید.
          14.    در صورت دریافت پیامک از اشخاص ناشناس مبنی بر ارائه شماره ملی، کدپستی و واریز وجه به سپرده به منظور دریافت جایزه جدا" خودداری گردد.
          15.    صدور هر گونه ابزار الکترونیکی به منظور عملیات بانکی پس از شناسایی کامل ارباب رجوع و ثبت تطبیقی مشخصات هویتی صورت می پذیرد.
          16.    مشتریان به طور کتبی به بانک تعهد می دهندکه هیچ شخصی غیر از وی از ابزار الکترونیکی استفاده ننموده و در صورت بروز مشکل در این زمینه، تمامی مسئولیت ها متوجه مشتری است.
          17.    از افشای شماره رمز کارتهای نقدی ویا اعتباری به اشخاص ثالث به ویژه اشخاص حقیقی و حقوقی ناشناس پرهیز نمائید، چرا که علاوه بر امکان سوءاستفاده مالی، زمینه برای پنهان کردن ماهیت فعالیتهای غیرقانونی با عنوان سایر افراد فراهم می شود.
          18.    شارژ مجدد انواع کارتهای پرداخت بینام و غیر قابل ردیابی(کارت هدیه ، کارت خرید بینام، ... ) و ایجاد این قابلیت بر روی کارتهای مذکور، ممنوع است.
          19.    خریدار اولیهی انواع کارتهای پرداخت بینام ( کارت هدیه ، کارت خرید بینام، ... ) باید جزء مشتریان بانک بوده و پیش از خرید، شناسایی شده باشد و مسئولیت تمامی تراکنشهای انجام شده توسط کارتهای مذکور بر عهده خریدار اولیه است.
          20.    نظام بانکی به منظور شفاف سازی و تسهیل در انجام امور بانکی، عرضه خدمات الکترونیکی را سر لوحه فعالیت های خویش قرار داده است ، لذا توصیه می شود به منظور نقل و انتقال وجه، از خدمات نوین بانکی استفاده کنید.
          21.     در هنگام انجام معاملات به صورت اینترنتی از مجازی نبودن بانک طرف حساب برای ارائه شماره ملی اعتباری و یا واریز وجه الکترونیکی اطمینان حاصل کنید.